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建行枣庄分行四个关注强化风控案防工作

2019-04-08 22:50:46来源:励志吧0次阅读

建行枣庄分行四个关注强化风控案防工作

岁末年初,建行枣庄分行万马齐奔腾建行谱新春旺季营销活动在如火如荼展开的同时,针对春节期间人流、物流、资金流涌动还时不时撒上肥料、各类风险凸显的状况,从四个关注入手,教育全行员工保持苏醒头脑,抓实做好岁末年初柜面业务风险防控工作。

1、关注特殊客户,防范电信欺骗

大对附行自助设备的巡视,如发现异常应及时前往制止或询问情况,避免客户上当受骗,维护好客户利益。

2、关注员工行动,严禁踏踩红线

春节前后,是银行销售旺季,因为个人客户资金相对富裕,对建行销售的理财、黄金、保险、基金等产品收益诱惑力大,容易致使客户理财的盲目性和员工的急功近利,因此,要求员工牢记禁令,按章操作,谢绝违规,不踩红线,严禁利用员工账户及其控制账户过渡客户资金。在理财等产品销售进程中,要严格审核投资人身份,认真实行风险提示义务,不夸大产品预期收益误导客户。

三、关注特殊业务,严审客户身份

岁末年初,是企业资金链紧张、民间借贷横行之际,为防范不法人员利用银行操作漏洞将风险转嫁给银行,结合近期案例,着重提示关注柜面操作风险事项包括,利用相貌类似人员冒名开户、办理挂失后续处理、代办大额业务,如果我们的柜员不能有效辨认,就有可能出现风险或负面舆情。因此强调,对需出示身份证件的业务,要严格审核客户身份。代理业务要核实代理人身份,严格落实对代办人的签字要求,确保签字和所代理业务真实合规。

4、关注客户投诉,防范舆情风险

邻近春节,客户流量大,业务量大、排队现象严重,容易造成客户情绪激动,乃至导致投诉和负面舆情的产生。因此,面对突发事件,要求各级管理者勇于担当,不等不靠,靠前工作,努力抚慰客户情绪,做耐心细致的疏导工作,积极查证客户疑惑。发现负面舆情要及时汇报,积极应对,努力化解和消除负面影响。(鲁启轩)

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